Así operaba el fraude de tiempos compartidos en empresas de la Riviera Nayarit que sancionó EU
ESPECIAL
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos destapó la mecánica detrás del fraude de tiempos compartidos que, según su investigación, operaba desde Puerto Vallarta y la región de Bahía de Banderas bajo control del Cartel de Jalisco Nueva Generacion (CJNG).
La acción fue anunciada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), que sancionó a una red compuesta por personas físicas y empresas vinculadas a un modelo de fraude que durante años afectó principalmente a ciudadanos estadounidenses.
Falsas reventas, rentas o cancelaciones en hoteles de la Riviera Nayarit
De acuerdo con el boletín oficial, la operación comenzaba con la obtención de información confidencial de dueños de tiempos compartidos en México, presuntamente facilitada por insiders dentro de complejos turísticos.
Con esas bases de datos, operadores instalados en centros de llamadas en México contactaban a las víctimas, principalmente adultos mayores en Estados Unidos.
Los operadores se hacían pasar por brokers inmobiliarios, abogados o asesores financieros con sede en EU. Ofrecían, entre otras cosas, reventa del tiempo compartido, renta de semanas no utilizadas, cancelación del contrato (exit scam) y supuestas inversiones inmobiliarias.
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El esquema siempre incluía un pago anticipado por “impuestos”, “cuotas administrativas” o “gastos notariales”. Las víctimas debían enviar transferencias internacionales a cuentas en bancos mexicanos.
Según el Tesoro, el fraude podía prolongarse por años. Después del primer engaño, las víctimas eran nuevamente contactadas por supuestos despachos legales o incluso por personas que afirmaban representar autoridades estadounidenses, prometiendo recuperar el dinero perdido a cambio de más pagos.
En otros casos, los estafadores simulaban investigaciones oficiales y exigían “multas” para evitar supuestas sanciones penales.
El modelo “vertical”: del resort al call center
El Departamento del Tesoro describe el esquema como un modelo “verticalmente integrado”, en el que el control de un resort permitía explotar comercialmente la base de clientes.
En este caso, se señala al complejo Kovay Gardens, ubicado en La Cruz de Huanacaxtle, Nayarit, como pieza central del esquema.
Según la investigación, el resort utilizaba tácticas agresivas para atraer compradores, incluyendo llamadas automatizadas y presentaciones de venta donde se prometían ingresos por renta de semanas no utilizadas.
Posteriormente, las bases de datos de clientes eran compartidas con centros de llamadas vinculados a la red. Este mecanismo permitía repetir el ciclo de fraude de manera sistemática.
Cifras destacadas por el gobierno de EU
- Entre 2019 y 2023, aproximadamente seis mil víctimas en EU reportaron pérdidas cercanas a 300 millones de dólares.
- En 2024, se registraron casi 900 denuncias adicionales por más de 50 millones de dólares.
- Reportes financieros detectaron alrededor de 330 millones de dólares en actividad sospechosa vinculada a este tipo de esquemas.
El Tesoro sostiene que estas cifras podrían ser mayores, ya que muchas víctimas no denuncian por vergüenza o desconocimiento.
La acción fue resultado de una investigación coordinada entre OFAC, FBI, DEA, IRS y autoridades mexicanas, incluida la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Las sanciones implican el congelamiento de bienes en Estados Unidos y la prohibición de realizar transacciones con los designados. Además, instituciones financieras extranjeras podrían enfrentar sanciones secundarias si facilitan operaciones con los señalados.
